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骗别人的银行卡去走流水涉嫌诈骗吗

吴亮律师2025-06-29庆元律师事务所

骗别人银行卡走流水存在多种犯罪风险。若以非法占有为目的骗取并侵吞卡内资金,构成诈骗罪;若为电信网络诈骗、洗钱等犯罪活动提供支付结算帮助,可能涉嫌帮信罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

为避免此类犯罪发生,一方面,个人要提高防范意识,不轻易将银行卡提供给他人使用,妥善保管个人金融信息。另一方面,金融机构应加强监管,对异常的银行卡流水进行监测和预警,发现问题及时采取措施。司法机关要加大对这类犯罪的打击力度,依法严惩犯罪分子,形成有效震慑。
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法律分析:
(1)骗别人银行卡走流水存在多种犯罪可能。当以非法占有为目的,骗取他人银行卡走流水并侵吞卡内资金,这种行为符合诈骗罪构成要件,会被认定涉嫌诈骗罪。
(2)若走流水用于电信网络诈骗、洗钱等犯罪活动的支付结算帮助,就可能涉及其他罪名。明知他人利用信息网络实施犯罪,还提供银行卡走流水且情节严重,构成帮助信息网络犯罪活动罪。
(3)在明知是犯罪所得及其产生收益时,通过走流水方式掩饰、隐瞒,涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

提醒:不要轻易参与骗银行卡走流水的行为,否则可能面临法律制裁。不同案情对应的法律后果不同,建议遇到相关情况咨询专业分析。
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(一)不要参与骗别人银行卡走流水的行为,避免陷入违法犯罪风险。若发现身边有人进行此类行为,应及时劝阻并告知其违法性。
(二)若已不慎参与骗卡走流水,在未被司法机关发现前,主动向公安机关说明情况,配合调查,争取从轻处理。
(三)加强法律知识学习,了解诈骗罪、帮信罪、掩饰、隐瞒犯罪所得及犯罪所得收益罪等相关罪名的构成和后果,增强法律意识和防范意识。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
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1.骗他人银行卡走流水可能犯罪。若以非法占有为目的,骗取卡走流水并侵吞资金,涉嫌诈骗罪。

2.若为电信网络诈骗、洗钱等犯罪活动提供支付结算帮助,可能涉嫌帮信罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。明知他人犯罪仍提供卡走流水且情节严重,构成帮信罪;明知是犯罪所得仍走流水掩饰,涉嫌相关收益罪。
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结论:
骗别人银行卡走流水可能涉嫌诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。
法律解析:
根据《中华人民共和国刑法》,以非法占有为目的,骗卡走流水并侵吞卡内资金,符合诈骗罪构成要件,会被认定为诈骗罪。若为电信网络诈骗、洗钱等犯罪活动提供支付结算帮助,情节严重的,构成帮助信息网络犯罪活动罪;在明知是犯罪所得及其产生收益的情况下,通过走流水掩饰、隐瞒,涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。这些行为不仅损害他人财产安全,也破坏社会经济秩序和网络安全环境。如果对骗卡走流水的法律问题有疑问,建议及时向专业法律人士咨询,以了解自身行为的法律后果。

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